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柏林飛鴻

德國洗錢業存在大漏洞

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巴拿馬檔案有如一股颶風,正在引發政壇風暴。冰島總理已下台。英國首相卡梅倫的寶座開始搖晃。烏克蘭總統波羅申科的威望大大下跌。德國外長施泰因邁爾本月8日訪問中國時,也談到了巴拿馬檔案。多個國家已開始考慮修改法律,打擊逃稅和洗錢。

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就在追緝逃稅者風暴席捲全球的同時,美國和德國政壇卻風平浪靜,起因是檔案里沒有美國和德國政治家的名字。但德國至少有28家銀行為客戶設立和管理了巴拿馬離案公司,在巴拿馬檔案里留下了相關證據。德國媒體於是紛紛聚焦德國的洗錢業,尋找系統弱點。

《明鏡》周刊發現,德國對洗錢業撻伐不力。如果想在德國洗錢,可以輕鬆投資房地產業,帶着大把現金去買房。首都柏林就有大約2500家房地產公司。但2011年在該行業一次洗錢檢查都沒有出現過。2012年出現了55次,但隨後一年裡又是毫無檢查。

雖然聯邦各州應該檢查房地產業、汽車銷售業、珠寶業、賭場和許多其它行業是否有洗錢行為,但該做的事並沒有做。有些州直到2010年才建立了相應的監視部門。據統計,首都柏林平均每1百萬居民才配備有半個洗錢稽查員。而1百萬居民配備有2個全職洗錢稽查員的萊法州和圖林根州就已經是拔尖的了。

根據財政部委託進行的調查,在德國洗黑錢近來每年高達1000億歐元。德國為此多次受到歐盟和經合組織的警告。在近20年裡,因執行歐盟反洗錢法不力,德國已兩次被捲入違反歐盟協約程序,但德國的洗錢檢查還是很鬆散。正因如此,一些外國獨裁者會把來路不明的億萬家財存放在德國銀行。意大利黑手黨也發現,德國是洗錢的好地方,把販毒得來的錢拿到德國來開餐館、辦企業。就連意大利檢察官也說,如果我是黑手黨,我就會到德國來洗錢。

《明鏡》周刊得出的結論是:雖然德國沒有成為巴拿馬檔案的焦點,但就反洗錢而言,德國非但不是楷模,而且存在大問題。缺乏監控和監控人員,使洗錢業在德國順風順水。

德國司法部長馬斯為打擊逃稅洗錢,期望記者們“為伸張正義”交出巴拿馬檔案。雖然《南德意志報》已多次表示自己不是司法機關的助手,不會交出檔案,但馬斯仍然充滿信心地表示,調查機構和媒體定會找到溝通的渠道。德國財長則表示,將推出打擊逃稅和洗錢十點計畫。

本月7日,德國和法國共同宣布,將聯手打擊逃稅天堂。歐盟其它國家也在考慮打擊逃稅的新招式。巴拿馬檔案有望給歐洲和全球打擊逃稅和洗錢帶來新進展。

但要關閉世界各地的逃稅天堂並非易事。《勞齊茨評論報》認為,巴拿馬檔案將許多財富佔有人裸露了出來。在民主國家裡,媒體、公眾輿論和司法部門各司其職,會將一些政客和經理趕下台。但獨裁和專權國家則將實行壓制,以便裸體皇帝能繼續掌權。發不義之財和腐敗墮落是人類當前的瘟疫,而散布瘟疫的並不是來自下水道的動物,而是冠冕堂皇的律師和銀行家。這些人也來自德國。

 

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