在台灣中華民國總統蔡英文執政百日之際，卻爆出一個震撼彈消息，台灣公股的兆豐銀行，其紐約分行被美國紐約金融服務署（簡稱DFS）重罰1.8億美元（約摺合新台幣57億元），因其違反銀行保密法及反洗錢法。消息爆開後，台灣的民進黨立委立刻上台北地檢署，指控前第一夫人周美青是兆豐集團的門神，藍綠陣營再度掀起似是而非的口水戰。
追究兆豐銀行有問題的跡象：
本次兆豐紐銀是在美國紐約金融服務署（簡稱DFS）對其2012年業務檢查時，查出該行涉及違反銀行保密法及反洗錢法，是以天文數字的罰款。
銀行被罰不稀奇，因為還有其他如滙豐渣打銀行荷蘭銀行等被罰過，詭異的傳出兆豐金的董事長當時是突然請辭，消息曝露後，電視上，網路上，大家開始鋪天蓋地追查原因及違法脈絡，也發現兆豐金與國民黨關係熱絡。
為了調查美國重罰兆豐銀行洗錢，台灣金管會人員、調查局洗錢防治處人員統統到了台灣高檢署。由高檢署專案調查兆豐銀內外是否涉及刑事責任。
民進黨立法委員蔡易餘說：損及兆豐銀行利益的結果，不是蔡有才在3月緊急辭職就可以規避法律責任的。因事發時是2010年至2012年之間，紐約分行的錢被彙到了巴拿馬。
2016年2月，兆豐銀收到美國金融服務處的報告，質疑當年涉及洗錢，沒有申報，當時的董事長蔡有才，在3月份悄悄請辭，接着事情爆發出來。8月份，兆豐銀接獲美國通知，罰款美元1.8億，摺合約新台幣57億元，創下國內金融業最高的罰款記錄。兆豐金公股持股兩成，因此57億台幣的罰金，其中11.4億元得由台灣全民買單。
事發後，根據馬英九時代的前金管會主委，也是現任國民黨不分區立法委員曾銘宗指出，2015年10月紐約的金融監理當局，有派人到兆豐來調查，因為總行當時也不太重視，因此又錯失了一次非常重要的溝通機會。
攤開最近台灣的官股行庫，出問題的狀況：華南銀行遭到炒房集團利用人頭超貸5.2億台幣，兆豐銀行遭到假美鈔集團兌換洗劫，被詐騙6600萬台幣，7月，第一銀行的ATM自動提款機遭駭客攻擊，歹徒領走8000多萬台幣。財政部邀請了八大公股行庫喝咖啡，要求全面檢討。
財政部次長蘇建榮指出，公股行庫出事之後，要通知金管會，也要通知財政部，做好風險控管。公股行庫的弊端，是該大力整頓的時候了。
此次兆豐銀出事被罰應該只是台灣與美國關係，但是為何現在愈發展就愈怪異，兆豐金金控裡面的內部管理與國民黨的關係，被認為疑雲重重。
台灣財經專家黃世聰說，首先，上個禮拜五晚上10點，兆豐金召開了一項重大說明會，指出，因為違反美國的，包括銀行保密法，以及反洗錢法，被罰1.8億美金，嚇壞了大家。58億台幣是創下台灣的銀行業被國外罰款的最高紀錄。目前，公銀行持有兆豐的百分之18股份，所以全民被迫買的10幾億台幣。再來是，周一，兆豐金的股票大跌了百分之6，22萬的股東，當天損失了200億以上台幣，所以金額非常龐大。
5個月出包3次，兆豐銀到底怎麼了？
現在大家都在問：這個兆豐銀行到底出了什麼問題？
出此問題，台灣金管會、財政部及兆豐金，到底有沒有涉嫌隱匿這件事？
現在大家要問的是，蔡有才辭職時，跟這個洗錢案有沒關係，這案到底與國民黨有沒有關係，到底與周美青有沒有關係。
為何會發生這事呢？事實上，美國每年針對台灣在海外的銀行都有所謂“金檢”的動作。這是在去年年初時，針對兆豐金的紐約分行做了一個“金檢”，赫然發現，兆豐金在2012年 ，2014年之間，帳戶有不尋常的挪動：紐約分行與巴拿馬的當地兩個分行之間的往來，在那兩年當中，往來金額竟然達100億美金。就是把錢從紐約彙到巴拿馬，再從巴拿馬彙回紐約，如此彙來彙去，流動量達100億美元，也就是之前神秘的巴拿馬帳戶。
為何會爆發出來呢？因為巴拿馬很早就被盯上了。2011年，他們就說，針對我們巴拿馬境內的可疑帳戶，全部都關帳戶，有90幾個帳戶因此被關掉。但是美國發現，兆豐金在2012年2014年，紐約分行還繼續彙錢到這九十個已經關閉的帳戶。調查人員懷疑，這到底是在幹什麼。而且更詭異的是，這就是幾個帳戶，都是成立一、兩年後就銷戶。這個就是標準的洗錢手法。所以美國認為兆豐銀涉嫌洗錢。這些帳戶，就美國的立場來說，如果你彙款進去，這個帳戶是空的，或是已經關閉，你必須通報給美國。因為你的錢回到美國後，要再到什麼地方，這就涉嫌洗錢了。所以美國要求兆豐銀要說清楚。但扯的是，兆豐銀行，都沒有任何說明。所以知道去年年底，因為他們的金檢是在去年年初，照理來說，去年年底應該就有這個報告。但美國銀行一直沒有公布這個報告。
也就是美國警告兆豐銀有個死帳戶時，兆豐就應該有警覺，但是，沒有，它還繼續彙錢過去，而且當對方關閉帳戶時，兆豐也沒提報。
第二個問題：為什麼現在大家都把這個矛頭指向前董事長，因美國早在今年2月，就提出這個報告，而且通知兆豐銀要一一說明。
這位財經專家還說，美國2月通知兆豐後， 兆豐董事長蔡有才3月馬上提出辭呈，說為要抽空照顧母親、自己身體不好，而退場辭職，但是蔡有才4月卻成立了鑒機公司，與尹衍良要去購買中信金。事實上，接了一個比之前更大的工作，令人起疑竇。後來又接下國泰金董事職，這些工作都反而比以前更繁重，更有挑戰性，接下更多工作，令人懷疑，你蔡有才不是說身體不好嗎？
如今探究，蔡有才要負什麼責任呢？兆豐金董事長職位，4個月懸缺，沒人管，而且馬英九也沒派別人，又逢政黨輪替，那麼我們前後任的財政部長，金管會長知不知道，兆豐金髮生這個大問題。不禁令人懷疑，難道是前朝的金融機構與兆豐銀在聯手遮蓋這件事嗎？
另一個不合理的地方，以台灣與美國的關係，今天美國要制裁兆豐金，美國在台協會AIT怎麼可能不告訴台灣金檢單位、財政部呢？甚至你台灣國安單位怎麼可能不知道呢？難道這涉嫌兆豐金隱瞞，不想讓新政府知道，知道美國對你開罰後，你紙包不住火了，才整個爆開來。這是一種考量的可能。另外一個考量是，兆豐金與國民黨的關係，因為一向以來，兆豐銀行就與國民黨關係密切。而在2012年至2014年之間，馬英九的親信金溥聰被派為駐美代表，真是兆豐與巴拿馬之間往來互動最頻繁之時。
根據黃世聰在電視上指出，兆豐借給了國民黨好幾百億，但大家好奇，但用的是什麼名目呢？國民黨都已經走到賣黨產的地步，駐美還會有企業家及金融機構借錢給國民黨呢？是否當時的馬英九政府有想兆豐董事長施壓呢？
2008年 2009年 2010年以來，兆豐金就借給國民黨好幾百億台幣。所以錢借給國民黨之後，國民黨到底怎麼挪動，現在就變成大家不知道的問題，到底是用什麼名目去借的。而且國民黨，現在似乎窮到要賣黨產了，怎麼還有企業家、金融機構肯借錢給它呢，它拿什麼當抵押品呢。
而兆豐金是半官方機構，政府可以指派董事長，所以我們會問，是不是董事長，受到上面的壓力而做了這些事？
目前更詭異的是，周美青的狀況。周美青當時正擔任兆豐銀行的法務處處長，後來2008年馬英九上任後，她辭職，但還去兆豐基金會工作。據悉兆豐特別給她留了一個辦公室。
現在馬英九辭總統，她沒有禮遇條款了，身邊沒有隨扈了，反而兆豐銀行替周美青雇一名隨扈給周美青。都令人懷疑：兆豐究竟與馬英九家族有何關係。
另外，兆豐銀還有一個更詭異的地方就是，兆豐與黑心油的鼎新魏家及遠雄都有投資金融上的往來，也令民眾關注。而巴拿馬檔案爆發後，經查，鼎新魏家兄弟及許多味全的公司都名列名單中。
所以現在大家關注的是，此次洗錢案，到底是誰在洗錢？是否牽扯到一些我們不能知道的人嗎？
再則，針對洗錢案，一般來說，美國有所有的資料，那麼美國為何刻意選在台灣政黨輪替期間爆料這消息（例如：美國在2008年爆料阿扁海外愛德蒙帳戶案），美國這麼做，到底有什麼政治用意，這讓人覺得，背後應該還藏着很多的故事。