台灣兆豐銀行紐約分行，因為向當地主管機關申報的問題，被紐約金融檢察署重罰一億八千萬美金，這件事在台灣鬧了一個多月，變成藍綠鬥爭題材，藍綠都希望查出對方陣營涉及洗錢案。本周將進入高潮，台灣立法院決定周四召開秘密會議，聽取官方公布從美國和巴拿馬取得的76個賬戶、174筆可疑的彙款資料，這不但違反台灣法令，也違反台灣和美國簽署的金融監理備忘錄，甚至有可能衝擊台灣和巴拿馬的邦交，受到各界高度矚目。
●台灣具有官股背景的兆豐銀行，日前被美國紐約州金融檢察署重罰一億八千萬美元，美國官方雖然沒指控兆豐銀行涉及國際洗錢，但一個多月來，這個案子在台灣內部卻愈鬧愈大，台灣各界反而高度懷疑甚至指控「裡面一定有人涉及國際洗錢」。真的有人在洗錢嗎？請你為聽友介紹一下！
回到最早，紐約州金融檢察署之所以重罰台灣兆豐銀行的紐約分行一億八千萬美元，是指控兆豐，沒有依照美國的反恐法規，將一定金額以上的彙款或可疑的彙款，如數申報。其次就是，美國也發現，兆豐銀行紐約分行的法遵人員和業務推展人員沒有明顯區隔，因為這種制度上的問題，導致遵守反恐法令，也就是依規定申報這件事，被掉以輕心，變得輕忽；還有，就是當美國官方要處罰時，兆豐銀行還辯解認為，所作所為並沒有錯。美國認為，這種態度更嚴重。
也就是說，美國雖然重罰兆豐銀行，但並沒有認定兆豐和其他銀行往來客戶的賬戶裡面有國際洗錢的跡象。但是，這件事傳回台灣，就變成藍綠之爭。綠營在毫無事實基礎情況下，不斷要把責任推給馬英九和國民黨，強調兆豐的董事長、總經理都是當初國民黨執政時官派，並沒有換成綠營，極可能是國民黨洗錢，要把黨產彙出到海外，或馬英九任內貪污，要洗錢彙到海外，美國官方才會對兆豐採取這麼巨額的罰款。親綠尤其是獨派媒體每天炮轟，提出一些毫無根據的說法。蔡英文政府於是趁機把原有董事長和總經理都換掉，換成最可信的獨派人士，包括陳水扁當初最信賴的金融界人士在內，尤其是三位曾任公股銀行的董事長，委以重責大任，對於可疑的洗錢案，磨拳擦掌，一定要查個水落石出。
●不過這也是民主機制，因為政黨輪替，確實可以讓貪污舞弊等事情無所遁形。問題是，新政府把兆豐銀行的高層主管都換成綠營的人之後，是否查出國民黨或馬英九透過兆豐銀行洗錢呢？
整個事情最精採的部分就在這裡。就在綠營媒體轟轟烈烈，以「揭弊」的態勢報導了國民黨和馬英九周美青等透過兆豐銀行洗錢，長達一個月之後，新任的兆豐銀行董事長張兆順，也就是當初阿扁的親信，綠營指望他全力查出國民黨洗錢的主力戰將張兆順，初步向立法院報告檢查結果，所謂「國民黨透過兆豐洗錢」的指控，根本就是一件大烏龍。
要知道，張兆順雖然是陳水扁的親信，但他確實是金融專業人士，以他的身分和政治背景，如過查到國民黨洗錢的任何蛛絲馬跡，他絕不會輕易放過，對綠營及獨派正好可以交代。但問題是，他調查結果卻是，遭美國質疑的2013及2014年兆豐紐約分行與巴拿馬兩家分行的金額往來，應該是4.91億美元，但紐約分行報紐約金融服務署（NYDFS）時「誤繕」為44.91億美元，導致外界認為兆豐紐約分行與個朗分行及巴拿馬分行間交易金額共115億美元，實際上應該只有75億美元。75億美元中，72億都是銀行間的拆借，也就是銀行的內部資金調度，只有3億美元是民間彙款。而這些被懷疑有可能涉及國際洗錢的民間彙款，總共有一萬多筆，平均每筆3萬美元，最小一筆只有390美元，金額都很小，要扯上國際洗錢，可能會笑掉人家大牙。
●怎麼會把四億多美元，打錯成四十四億多呢？這不是太荒唐了嗎？如果不是平白增加了四十億美元，美國也可能不會認定影響反恐成效，而重罰兆豐一億八千萬美元了。發生這樣的錯誤，兆豐銀行難道不對外解釋嗎？
兆豐高層解釋說，發現數字誤植後，曾想登報澄清，但擔心被誤解為死不認錯，惹怒紐約州金融檢察署，所以不敢對外說明。現在新董事長，也就是阿扁親信張兆順反而面臨綠營壓力，叫你去查國民黨洗錢，查了半天，結果竟然是「誤繕」的烏龍，那反面豈不證實了國民黨和馬英九清清白白，沒有透過兆豐洗錢？所以現在這位董事長決定繼續查到底，查什麼呢？包括為什麼會發生誤繕這件事、其次，總計三億美元的這一萬多筆民間彙款，到底裡面有些什麼人、還有銀行兼拆借的72億美元，也要一筆一筆查清楚。不過，這下也讓台灣可能再度面對國際壓力。
●為什麼逐筆查清楚，可能會讓台灣再度面對國際壓力呢？
好，說到這個，就是一件最好笑的事。之前我不是提到，綠營透過執政優勢，想要查個清楚，國民黨或馬英九是否透過兆豐銀行洗錢到國外嗎？現在透過「禦史欽差」張兆順清查的結果，卻「反證」沒有國民黨洗錢這件事，所以國民黨立委很開心，一方面覺得被污衊了一個多月，終於獲得清白；再方面，現在是藍營立委堅持要繼續查下去，以便查個水落石出，因為據了解，台灣有一位綠營蔡姓高官的哥哥，曾在兆豐紐約分行開設賬戶，藍營很感興趣，想要知道這位蔡先生究竟把多少款項彙出國外，是否涉及洗錢？當然更重要的是，如果涉及洗錢，和這位姓蔡的高官，有沒有關係！令人爆笑的是，現在情況反過來了，綠營立委說，依據法規，銀行不能公布民間彙款的賬戶姓名和金額，藍營主張，立法院可以召開秘密會議，只有立委之道就行了。行政院在各界壓力之下，已決定，這個禮拜四，在立法院財政委員會召開秘密會議，讓兆豐銀行把76個賬戶、174筆可疑的彙款數據提供出來，讓立委看個夠。
●就算公布彙款的賬戶姓名和金額，也是違反台灣法律，為什麼會面對國際壓力呢？因為這些賬戶是開在兆豐銀行紐約分行及巴拿馬分行，是國外資料，依照台灣金管會與美國簽署的金融監理備忘錄（MOU）規定，這些數據「只供金融檢查及金融監理之用」，必須保密。據了解，台灣金融監督管理委員會跨海到美國、巴拿馬去金融檢查，已經讓美國、巴拿馬很不爽，紐約州金融服務署曾不斷質問台灣檢查的目的；金檢時，紐約金融服務署派人全程緊盯。巴拿馬更強力要求先簽署保密協議，才准台灣的官員做金融檢查。如今，台灣卻打算破壞約定，把金檢資料給立委看，可能激怒美、巴，後果不堪設想。
此外，兆豐銀行的事件在台灣被過份渲染，讓巴拿馬政府非常不悅，認為折損巴拿馬過去努力扭轉洗錢高風險區形象的成效。為此，兆豐銀行日前已派員赴巴拿馬致歉、還刊登道歉聲明，甚至差點被巴拿馬開出至少50萬美元的罰單。如果台灣再這樣炒作兆豐案，甚至公開客戶賬戶內容，可能損害台灣與巴拿馬的邦交，進一步損及整體國家利益，這件事的後續發展，值得關注。