中國工商銀行因違規被紐約金融監管機構和美聯儲合計罰款3200萬美元

中國工商銀行及其紐約分行近期遭美國以泄露機密監管訊息以及未遵循相關法令為由，共計遭罰款3240萬美元後達成和解。

中國工商銀行標識 AFP/File

中國工商銀行將向紐約州金融服務部支付3,000萬美元，之前該機構在調查中發現，中國工行紐約分行在2018年至2022年期間的反洗錢和《銀行保密法》合規計畫存在缺陷。美聯儲另外對該銀行罰款240萬美元，原因是涉嫌未經授權使用和披露機密監管信息。

美聯儲和紐約州金融服務部(NYDFS)周五表示，中國工商銀行與這兩家監管機構達成了和解。結束對其關於銀行保密法/反洗錢（BSA/AML）合規缺陷及違反紐約法律的調查。

華爾街日報報道，紐約州金融服務部表示，還發現合規文件的簽署日期被人為提前，而中國工商銀行未能及時向該機構報告這一問題。

中國工商銀行表示，和解承認的是該行的補救努力，並不反映其紐約分行合規計畫和內部控制的現狀，並表示，該行將合規和風險管理視為“重中之重”。

紐約州金融服務部稱，最近於2023年進行的檢查確定，中國工商銀行紐約分行的合規計畫目前是適當的，而且在過去幾年中，該行已對其反洗錢、《銀行保密法》和制裁合規計畫中被指出的問題進行了補救。

作為和解協議的一部分，除了向紐約州支付3000萬美元的罰款外，中國工商銀行還被要求制定一份書面計畫，詳細說明合規政策和程序的改進。計畫將詳細說明其將如何改進合規政策和程序、公司治理、管理監督、客戶盡職調查要求以及機密監管信息的處理。

報道稱，美聯儲執法行動的重點是中國工商銀行及其紐約分行涉嫌使用和披露機密監管信息。

中國工商銀行是全球資產額最高的銀行。被罰的當日1月19號，美國與中國金融工作組在北京的會議也告一段落。美國財政部19日新聞稿指出，這次會議是該小組今年以來首度開會，也是第一次在中國舉行。