政治/金融

剛果(金)調查盯上BGFI銀行

[Congo Hold-up]是包括RFI法語在內近20家媒體的一項協同調查行動的名稱，揭示位於非洲中部的剛果(金-RDC)前國家元首利用BGFI銀行剛果(金)分行（BGFIBank RDC）來挪用大筆公共資金。總部在加蓬首都的BGFI是一家100%的非洲商業銀行。其剛果(金)分行前高層嚴重瀆職，已引起司法當局注意。在此依據本台RFI法文網綜合歸納發表的內容，做簡介。

發表時間： 21/11/2021 - 22:14

15 分鐘

Siège de la BGFIBank RDC à Kinshasa. © RFI

作者：尼古拉 | 法廣

本台RFI法文網2021年11月19日周五圍繞[Congo Hold-up]調查行動，連續刊出四篇獨立長文。這是歐洲調查合作網（EIC-European Investigative Collaborations）旗下的19家媒體和5個專業非政府組織協同合作，在對非洲數百萬份金融文件分析後所取得的成果。RFI中文網已於2021年11月20日周六刊出了第一部分，題為：剛果(金)BGFI銀行文件大泄密。

據本台RFI記者索尼婭（Sonia Rolley）2021年11月19日周五在其發表的一篇網文中介紹，現有35億歐元存款，和2200多名僱員分布在11個國家的BGFI銀行集團，在經過歷時50年的發展後，如今儼然成為了非洲中部地區最大的一家銀行。比利時的法文媒體《晚報》（Le Soir）和非洲舉報人保護平台（PPLAAF）一起，以法國深度調查網站Mediapart所獲得的BGFI銀行金融文件為基礎，進行了分析。

Image RFI Archive / BGFIBank est une banque 100% africaine. © PPLAAF / Image RFI Archive

BGFI是100%的非洲銀行

本台RFI法文網的報道提到，總部位於加蓬首都利伯維爾（libreville）的BGFI銀行集團，儘管其源於50年前，一家法國銀行於1971年在非洲加蓬設立的一間分行。但在法國的銀行於1996年撤資後，取名全稱為加蓬法國國際銀行（BGFI - Banque Gabonaise et Française Internationale ）則是一家100%的非洲銀行。

BGFI銀行總行在加蓬

這篇網文提到，加蓬總統家族持有BGFI銀行集團7%的股份。2010年，巴黎法庭金融中心以涉嫌“不義之財”（biens mal acquis ）之名，發起了一項調查。針對加蓬總統家族在1996年至2008年間，經BGFI的加蓬分行（BGFIBank Gabon ）和法國的銀行BNP，以至少3500萬歐元的總金額，在巴黎和尼斯兩地購買了12處物業。在加蓬，有人這筆錢用現金存入BGFI銀行賬戶。這筆錢分別在1997年和2007年，被用於購置位於巴黎市6區和8區的兩處高檔房產，金額分別為350萬歐元和1800萬歐元。法國打擊重大金融犯罪中心辦（OCRGDF）認為，這筆巨款與加蓬已故前總統奧馬爾·邦戈的官職俸祿無關。

BGFI的剛果(金)分行

[Congo Hold-up]調查揭露，BGFI的剛果（金）分行（BGFIBank RDC ）40%的資本自2010年已分配給前總統約瑟夫·卡比拉的妹妹。但通過[Congo Hold-up]文件可以發現，直到2018年，她都還沒有付錢，金額高達1500萬美元。這筆錢可能是BGFI銀行自己墊上的，以填補金額空白。不過，掌控BGFI銀行剛果（金）分行（BGFIBank RDC）的卡比拉總統的養兄弟，之後於2018年被迫辭職。

本台RFI法文網提到，為了理解上述動蕩，還需追溯到之前兩年。這一醜聞最初由比利時的法文媒體《晚報》（Le Soir）於2016年十月率先對外披露。在手中文件的支持下，BGFI銀行剛果（金）分行（BGFIBank RDC）的一名前部門高管指控存在不合理的可疑提款，剛果（金）中央銀行把驚人款項，轉入BGFI銀行的一個賬戶。這是一家名稱為Egal的私營企業的賬戶，而持有這家企業的人為卡比拉總統親信。這名銀行高管還提到，在全國獨立選舉委員會(Céni)的賬戶因欠款遭中央銀行凍結之際，BGFI銀行剛果（金）分行（BGFIBank RDC）為前者提供了一筆金額2500萬美元的違規貸款。他懷疑，這是選舉經費被以不正常的方式揮霍了。

剛果(金)司法在行動

針對[Congo Hold-up]報告所披露的內容，本台RFI嘗試聯繫BGFI銀行要求澄清，但不論是在這家銀行的總行，還是在各間分行都無人願意回答提問。然而剛果（金）司法當局則表示，已啟動針對Egal公司的調查程序。